1. Han de sol·licitar l’autorització com a entitats operatives del sistema financer les societats següents, quan estiguin establertes al Principat d’Andorra i pertanyin a un grup consolidable la supervisió prudencial en base consolidada de la qual correspongui a l’AFA d’acord amb l’article 9 de la Llei 35/2018, del 20 de desembre, de solvència, liquiditat i supervisió prudencial de les entitats bancàries i empreses d’inversió, i
a) Les societats financeres de cartera matriu i les societats financeres mixtes de cartera matriu al Principat d’Andorra tal com es defineixen en els punts 56 i 58 de l’apartat 1 de l’article 3 de la Llei 35/2018, del 20 de desembre, de solvència, liquiditat i supervisió prudencial de les entitats bancàries i les empreses d’inversió.
b) Les societats financeres de cartera i les societats financeres mixtes de cartera que en base subconsolidada estiguin subjectes a la Llei 35/2018, del 20 de desembre, de solvència, liquiditat i supervisió prudencial d’entitats bancàries i empreses d’inversió.
2. No és necessària l’aprovació de les societats financeres de cartera o de les societats financeres mixtes de cartera quan es compleixin totes les condicions següents:
a) Que l’activitat principal de la societat financera de cartera sigui l’adquisició de participacions en filials o, en el cas de societats financeres mixtes de cartera, que la seva activitat principal respecte de les entitats operatives del sistema financer sigui l’adquisició de participacions en filials.
b) Que no hagin estat designades com a entitats de resolució en cap dels grups de resolució, d’acord amb el que s’estableix a la lletra c) de l’apartat 3 de l’article 14 de la Llei 7/2021, del 29 d’abril, de recuperació i de resolució d’entitats bancàries i d’empreses d’inversió.
c) Que una entitat bancària filial al Principat d’Andorra sigui designada com a responsable de garantir el compliment per part del grup al Principat d’Andorra dels requisits prudencials en base consolidada establerts a la Llei 35/2018, del 20 de desembre, de solvència, liquiditat i supervisió prudencial d’entitats bancàries i empreses d’inversió i rebi tots els mitjans necessaris i l’autoritat jurídica per complir aquestes obligacions de manera eficaç.
d) Que la societat financera de cartera o la societat financera mixta de cartera no participi en la presa de decisions financeres, operatives o de gestió que afectin el grup o les filials del grup que siguin entitats o entitats financeres, tal com es defineixen en els punts 23 i 28 de l’apartat 1 de l’article 3 de la Llei 35/2018, del 20 de desembre, de solvència, liquiditat i supervisió prudencial d’entitats bancàries i empreses d’inversió.
e) Que no hi hagi cap impediment a la supervisió efectiva del grup en base consolidada.
3. Les societats financeres de cartera o les societats financeres mixtes de cartera que no requereixin aprovació administrativa no queden excloses del perímetre de consolidació prudencial que preveu la secció segona del capítol primer del títol III de la Llei 35/2018, del 20 de desembre, de solvència, liquiditat i supervisió prudencial d’entitats bancàries i empreses d’inversió.
4. Quan l’AFA, com a supervisor en base consolidada en el Principat d’Andorra, determini que les condicions establertes en l’apartat 2 no es compleixen o han deixat de complir-se, la societat financera de cartera o la societat financera mixta de cartera ha de sol·licitar l’aprovació d’acord amb aquest article.
5. L’AFA supervisa de forma permanent el compliment de les condicions previstes en l’apartat 2 bis de l’article 17 de la Llei 35/2010, de 3 de juny, de règim d’autorització per a la creació de noves entitats operatives del sistema financer andorrà en relació amb els criteris per a l’aprovació de les societats financeres de cartera i les societats financeres mixtes de cartera que requereixin autorització d’acord amb l’apartat 1. Així mateix, l’AFA supervisa de forma permanent el compliment de les condicions establertes en l’apartat 2 en relació amb les societats financeres de cartera i les societats financeres mixtes de cartera que no requereixen autorització.
6. Les societats financeres de cartera i les societats financeres mixtes de cartera han de proporcionar a l’AFA la informació requerida per supervisar de forma permanent l’organització estructural del grup i el compliment de les condicions esmentades en l’apartat 5.